IA para monitoramento de transações AML

Contexto

Banco de financiamento e investimento (5.000 funcionários). Volume de transações multiplicado por 3 em 3 anos. Sistema AML (Anti-Money Laundering) baseado em regras estáticas gerando 50.000 alertas/mês, 98% de falsos positivos. Equipe de compliance de 30 analistas saturada. Multas regulatórias em alta. O cliente busca um parceiro operacional capaz de colocar em produção rapidamente.

Problema & Desafio

50.000 alertas AML/mês das quais 98% são falsos positivos, 30 analistas de compliance saturados. Volumes de transações x3 em 3 anos. sistema baseado em regras não escala. 2% dos casos reais de lavagem detectados com atraso – risco de multa ACPR/TRACFIN. Custo da compliance AML: 4M€/ano dos quais 80% em revisão de falsos positivos. Multas recentes no setor (50-200M€) → pressão regulatória máxima. Equipe de compliance solicita 15 contratações. orçamento de RH não extensível.

Solução & Entregas

Modelo ML de transaction monitoring implantado (graph neural network + features comportamentais) Falsos positivos reduzidos de 98% para 25%: volume de alertas relevantes de 50.000 para 12.500/mês Taxa de detecção de casos reais melhorada de 65% para 92% – cobertura regulatória reforçada Custo de compliance reduzido em 35% (4M€ → 2,6M€/ano) - sem recrutamento adicional Modelo explicável e auditável → documentação ACPR/TRACFIN conforme Scoring de risco do cliente em tempo real – priorização inteligente das investigações

Tecnologias