Automatisation KYC par IA

Contexte

Grande banque française avec un processus KYC (Know Your Customer) traitant 50K dossiers d'ouverture de compte par an. Le processus est largement manuel : collecte de pièces d'identité, vérification d'identité, screening listes de sanctions, évaluation du risque de blanchiment. Temps moyen de traitement : 45 minutes par dossier, mobilisant 30 analystes compliance.

Problème & Défi

Processus KYC manuel : 45 min/dossier × 50K dossiers = 37 500 heures/an (18 ETP). Délai d'ouverture de compte : 3-5 jours ouvrés vs instantané chez les néobanques. Taux d'abandon : 25% des prospects abandonnent pendant le processus KYC (perte de 12K clients/an). Compliance sous pression : le régulateur exige un renforcement des contrôles sans augmentation du délai. Mises à jour KYC périodiques : 100K dossiers à revoir annuellement en plus des ouvertures.

Solution & Livrables

Pipeline KYC automatisé : OCR sur les documents d'identité, vérification biométrique, screening listes sanctions. Extraction automatique des informations clés des documents (nom, adresse, date de naissance, nationalité). Scoring risque ML intégrant 100+ critères : profil, pays, activité, PEP, liens avec des entités à risque. Workflow intelligent : les dossiers à faible risque sont approuvés automatiquement (70%), les autres escaladés vers un analyste. Temps KYC de 45 min à 5 min pour 70% des cas, maintien d'une revue humaine pour les cas complexes. Résultats mesurables dès le premier mois d'exploitation.

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